美国酝酿虚拟货币监管路线图

中国证券网讯 当地时间2月6日上午10点，美国参议院银行、住房和城市事务委员会将就虚拟货币举行听证会。美媒认为，题为“虚拟货币：美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）的监管角色”的听证会将成为虚拟货币的关键时刻。

据经济参考报5日消息，据悉，听证会上，美国证监会主席杰伊·克莱顿、美国商品期货交易委员会主席克里斯托弗·吉安卡洛将出席。CNBC认为，此次会议可能为美国机构投资者提供更清晰的监管路线图。

美国在现有框架下对数字加密货币实行单独监管，每个州和不同机构都有相应的规定。早在去年，美国也认为比特币规模小，影响不大，因此对数字加密货币的监管不是很严格。美国金融市场的两大监管机构，证监会和商品期货交易委员会，对于使用比特币作为标的资产的 ETF 持有截然不同的态度。但现在两者正在逐渐联手，表示将继续打击数字加密货币领域的违法行为。

此前，彭博社报道称，去年 12 月国外虚拟货币交易平台有哪些，CFTC 就数字加密货币问题向全球最大的加密货币交易所之一 Bitfinex 及其关联的数字代币发行公司 Tether 发出传票，原因是外界担心资金支持它的代币。有一个问题。

今年 1 月，CFTC 宣布已对 3 家虚拟货币交易所提起诉讼国外虚拟货币交易平台有哪些，指控它们欺诈客户并违反商品交易规则。CFTC 起诉的平台包括 Cabbage Tech，其创始人涉嫌挪用用户资产，以及在英国注册的 Entrepreneurs Headquit Ltd，后者被指控实施庞氏骗局——该平台负责人向 600 多名投资者索要 110 万美元的比特币，并承诺将资金用于投资。另一个被起诉平台的相关信息尚未披露。这是 CFTC 自去年 12 月允许推出比特币期货以来的第一次执法行动。

美国证券交易委员会最近表示，它已获得法院命令，以扣押位于德克萨斯州达拉斯的数字货币银行公司 AriseBank 持有的数字货币，业内称之为最大的联邦监管机构参与 ICO 代币融资市场。. 在美国证券交易委员会于 1 月 25 日向达拉斯北区法院提起的诉讼中，AriseBank 自去年 11 月开始使用 ICO 融资，已获得 6 亿美元的资金。该融资计划原定于今年1月27日终止。. 但该公司和发行的代币 AriseCoin（也称为 eACO）均未在 ​​SEC 注册，违反了美国证券法，也未能向投资者提供有关商业模式和财务历史的必要披露。该公司及其联合创始人 Jared Rice Sr. 和 Stanley Ford 也涉嫌欺诈。据称，该公司还向消费者提供由 700 多种数字货币支持的 VISA 信用卡，这也被 SEC 认为是虚假的。

据《华尔街日报》报道，美国三大银行——美国银行、摩根大通和花旗银行于 2 月 2 日宣布将禁止使用其信用卡购买比特币等数字货币，这表明银行很清楚这些风险。预防措施正在加强。