买卖名单犯罪吗 遵义市人大常委会

为严厉打击整治“两卡”违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发，切实维护社会安全稳定和人民群众合法权益，遵义市公安局按照统一部署，大力推进“破卡”行动，重点惩治一批“双卡”违法失信人员，掀起打击电信违法犯罪活动高潮和网络欺诈。遵义市第七批非法出租、出借、出售、买卖“银行卡”、“手机卡”失信人员名单（共500人）现已曝光。

一、为什么是“破牌”？

（一）危害尤其大。电信网络诈骗持续高发的主要原因之一是电话卡和银行卡的管理失控。每一个电信诈骗造成的悲剧数不胜数。年，给我国社会治安和人民群众带来了负面影响，对人民财产安全构成了严重威胁。

（二）打工刻不容缓，大量银行卡、电话卡“假名”被骗子购买再上当受骗，给警方侦查打击带来很大困难。切断电话卡和银行卡的销售链条，相当于给诈骗分子“断奶”，从源头上遏制了电信网络诈骗犯罪。

（三）“破卡”时机成熟。2016年9月以来，公安部、工业和信息化部、人民银行、最高人民检察院、最高人民法院、等出台了多项打击新型电信网络犯罪的文件和法律，解释中对“两卡”犯罪作出明确规定，对银行卡、 2020年10月10日国务院部署破卡行动后，人民银行等部门正式下发文件，明确规定出租、出借、售卖、对买卖银行卡、电话卡进行处罚，并纳入个人征信系统。

二、 对参与“两牌”的人的处罚

根据中国人民银行银发[2019]85号文件《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范新型违法犯罪电信网络的通知》保安机关被租借、出借、出售或购买。买卖名单犯罪吗，企业公众账号的单位或个人，公安机关将配合中国人民银行对相关人员实施纪律处分。

(一）信用处罚。人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，并在个人信用报告中记录违法违规行为，影响相关人员的贷款和信用卡申请在一定时期内。

（二）限制业务。5年内，相关单位和个人将暂停非柜面银行账户，支付账户全部暂停业务。也就是说，相关单位和个人不能使用银行卡5年内在ATM机上存款或取款 使用网上银行和手机银行转账，不能刷卡支付，不能通过购物网站快速支付。

（三）从严管理账户。5年内，银行和支付机构不得为相关单位和个人开立新账户。银行和支付机构将在处罚期满后加强对开户申请的审核。

（四）法律制裁。非法买卖个人银行账户和企业对企业账户，除上述处罚外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的协助网络犯罪活动罪我国规定买卖名单犯罪吗，妨害信用卡管理罪、买卖国家机关文书罪、隐匿犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，均可入狱。

遵义市第七批涉银行卡电话卡失信人

遵义警务提示

1、出租、借贷、出售、购买银行卡、手机卡的行为涉嫌违法！

2、国家对出租、出售、借出银行卡或支付账户的惩戒措施极其严厉，对个人的影响非常深远！请勿将自己的手机卡、个人银行卡、企业账户结算卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户购买、出售、出租给不法分子！

3、广大公众应提高个人信息保护意识，妥善保护身份证、银行卡、手机卡。一旦丢失，应立即挂失。对不使用的，应及时取消业务，不得随意丢弃或买卖。要及时到银行和电信部门检查是否有您不认识或不使用的人名下的银行卡或电话卡。发现已被犯罪嫌疑人使用过的，请及时注销，并保留注销证据，以备有关办案部门查阅。

4、如发现买卖银行卡、公司账户、手机卡等违法犯罪行为，请及时拨打110向公安机关举报。