反欺诈知识大讲堂：26种数字货币涉嫌非法传销

近年来，比特币的火爆让越来越多的人意识到了数字货币这个新事物。但是，也有一些别有用心的人利用这个概念炮制骗局。骗子套路，快来学习吧！

随着互联网经济的发展，一些传销组织趁势披上新外衣，运用“微商”、“虚拟货币”、“金融”、“互助”、“爱心公益” ”、“旅游互助”等打着幌子进行新型诈骗。 “骗子的手段越来越高明，形式也越来越隐蔽，给投资者带来不少麻烦。”

“数字货币”“市场”由主办方控制

比特币自诞生以来的 8 年内价格飙升了 25,000 倍。许多投资者一夜暴富，一系列数字货币在中国出现。

“数字货币本身非常复杂，大多数投资者并不了解。许多传销元素将‘数字货币’的概念与传销相结合，形成‘传销数字货币’。”传销数字货币 平台的“交易市场”基本由平台和相关组织者控制。前期为了吸引投资者投资，币价可能会被抬得很高。一旦时机成熟，平台和主办方会集中抛售，价格暴跌，底层投资者大多亏本。更惨的是，在退款高峰期，平台直接关闭，主办方失去联系，然后跑到其他地方打包新概念，继续按照类似的欺骗手段进行诈骗。

如何判断是否为传销币？投资者首先看发行方式。虚拟货币不是由特定的货币机构发行的。它是根据特定算法通过大量计算生成的，是一种去中心化的发行方式。传销币主要由某机构发行，靠拉人头获利。虚拟货币是市场自发形成的分散交易。规模形成后，逐步建立第三方交易所完成交易。传销币是机构自己发行的，自己搭建平台进行交易。

根据中国反传销志愿者联盟等机构掌握的信息，目前聚妙币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗币、MMM、富达富达理财、克拉币、V宝物、一币、Petro币、华强币、CB亚投香港集团、必盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、皖西理财、万福币、五星币、宜兴币、中国硬币等，都是打着或涉嫌佩戴数字货币的幌子进行非法传销的项目。金融界人士表示，只有比较有代表性的品种才被命名。事实上，传销的数字货币远不止这些。

分层代理门槛低，朋友圈“裂变”

朋友圈里几乎人人都有微商，但利用微商传销的案例也越来越多。微信传销人员为了发展代理和拿佣金，坚持每天发订单和收入，变相叫人一天赚几千，但这些聊天、转账截图全是“微信对话生成器”、“订单生成器”。由软件剪辑，剪辑后的截图与真实截图一模一样，从而营造出生意兴隆的假象，让人信以为真。这种传销通常出现在朋友圈和微信群中。隐蔽性高，传播速度快，涉及人数多。

微信传销一般不强制缴纳加盟费，但必须购买商品才有资格成为销售代理。传统的传销会员金额在1万元以上，而微信传销的进入金额往往要小得多。 ，最低的甚至可以低至几十元；其次，品牌代理有多个级别，获得的商品越多，级别越高；成为代理后，可以开发子代理，俗称离线。各个级别的代理价格不同，赚取级别差所获得的收入远高于直销。代理级别越高，开发低级别代理所获得的收入就越多。本案中，湖南省长沙市工商部门查处了一起微信传销案。涉事公司推出微信营销平台，销售玛咖、面膜、白酒、红酒、茶等产品。个人购买398元红茶口罩或其他不低于398元的产品，凭个人ID即可成为公司微商。通过朋友圈分享链接，按照30个一发展的裂变方式，层层发展所谓的“一枝”、“二枝”、“三枝”。上层微商为按照直接下属销售业绩的20%和间接下属销售业绩的10%支付。

识别新型传销，看清“三大核心内容”

无论哪种传销，其本质都不会改变。网警提醒大家：互联网传销始终具有三个核心内容：

首先，缴纳会费或变相缴纳会费违法的虚拟货币有哪些，通过购买产品加入会员，获得应计报酬，发展线下资质。

其次，“拉人”线下开发，然后按照相应的顺序搭建不同的关卡。网络传销本身并没有任何项目或产品，即使有，也是幌子。

最后，网络传销的报酬一般分为两种形式违法的虚拟货币有哪些，一种是上线可以根据下线的销售业绩来计提报酬，另一种是可以按照人数计算开发下线奖励和返利，这种报酬方式称为复式报酬，是传销发展的资金链。